Todo cuerpo frío de la tech ibérica, en un solo sitio.

Fintech · Producto adelantado y demasiado complejo para el mercado: Coinffeine apostó por un exchange de bitcoin descentralizado y P2P (sin custodia) cuando los usuarios masivos querían la simplicidad de los exchanges centralizados (Coinbase, Kraken, luego Binance); la tracción nunca llegó y el proyecto se apagó hacia 2016. · Madrid

Fintech · No alcanzó la masa crítica de usuarios que su modelo de red social y social trading (efecto de red) exigía para ser viable, agotando la caja antes de encontrar su motor de ingresos. · Valencia

Fintech · Absorción por el líder europeo del nicho (exit): Tyba conectaba talento joven con startups/empresas tech, un nicho dentro del reclutamiento. En 2016, la danesa Graduateland, líder europeo del empleo universitario/juvenil, la adquirió para reforzar su posición. La empresa española se integró en el grupo; un exit de nicho hacia el consolidador del segmento. · Madrid

Fintech · Redundancia estratégica: cuando BBVA se volvió digital, su filial nativa online perdió la razón de existir y fue absorbida con sus 1,6 millones de clientes. · Madrid

Fintech · Joint venture sin foco: tres dueños (CaixaBank, Santander, Telefónica) con prioridades estratégicas divergentes en pagos y banca móvil; Yaap nunca alcanzó tracción (150.000 descargas, 600 comercios) y, con 8M€ de pérdidas frente a 2.400€ de ingresos, cerró en junio de 2016 tras dos años. · Madrid

Fintech · Agregador prematuro: monto una capa de comparacion sobre un mercado de equity crowdfunding aun demasiado pequeno e inmaduro, sin traccion, sin capital y con plataformas que no querian ser agregadas. · Valencia

Fintech · Unidad económica inviable: el comercio de proximidad no podía subvencionar de forma sostenible un cashback del 8-15% más bonus de referido más comisión. · Barcelona