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Fintech · Adquisición por el dueño natural del activo (exit exitoso): la suscripción de coches exige financiar y gestionar flota a gran escala, capital que pertenece a bancos y fabricantes, no a startups. En julio de 2021, apenas tres años después de fundarse, RCI Bank (el brazo financiero del Grupo Renault) compró el 100% de Bipi por unos 100 M€ para entrar en el mercado de la suscripción. La marca dejó de ser independiente; los fundadores siguieron al frente del crecimiento dentro de Renault. · Madrid

Fintech · Riesgo de contraparte sin capital: pérdidas de ~6M€ por futuros del petróleo de clientes apalancados frente a un capital social inferior a 500.000€. · Roquetas de Mar (Almería)

Fintech · Subescala crónica en un negocio de puntos básicos: sin financiación externa nunca alcanzó el patrimonio gestionado necesario para sostener el modelo. · Madrid

Fintech · Modelo B2C de intermediación en renegociación de deudas de particulares con cliente sin capacidad de pago y competencia de despachos legales especializados con modelos de cobro diferido

Fintech · Esquema Ponzi-piramidal insostenible cuyos 'rendimientos' se pagaban con el dinero de los nuevos inversores hasta que en marzo de 2021 dejó de permitir retiradas.

Fintech · Producto adelantado en un mercado que ganaron las plataformas: Kuapay apostó por pagos móviles sin NFC años antes de que el hábito existiera, pero el pago móvil acabó dominado por Apple Pay y Google Pay (integrados en el sistema operativo) y, en España, por Bizum (estándar bancario). Su ventaja técnica dejó de ser relevante; las operaciones españolas se cerraron (NIF revocado en 2021). · Madrid / Santa Mónica (California)

Fintech · Presunto esquema Ponzi: rendimientos del 0,5-1,5% diario pagados con depósitos de nuevos inversores; colapsó al frenarse la captación tras las advertencias regulatorias. · Madrid